Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung

Ganzheitliche Beratung

Finanzplanung hat viele Facetten. Dazu gehören auch eine vorausschauende Vermögens- und Liquiditätsplanung. Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben Ihrer eigenen Vorsorge auch die Sicherheit für Ihre Familie und Ihr Vermögen, das Sie erfolgreich aufgebaut haben. Vielleicht haben Sie Ihre Firma ganz oder teilweise veräußert und wollen die Mittel nun neu investieren?

Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall!

Langfristiger Vermögensaufbau, finanzielle Sicherheit bis zum Lebensabend. Und ein planvoll geregelter Übergang auf die nächste Generation. In einem Satz: Liquidität ein Leben lang. Das sind die Ziele, die unsere zertifizierten Finanzplaner verfolgen. Gemäß den Grundsätzen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB).

„Wir sind einem hohen Berufsethos verpflichtet“, sagt Matthias Rehberger, Certified Financial Planner (CFP) der Volksbank Heilbronn. „Unsere Aufgabe ist es, dem Kunden einen streng objektiven Blick auf seine Finanzen zu ermöglichen – und daraus die bestmögliche Strategie abzuleiten.“

Unter Einbeziehung Ihrer Ziele und Wünsche erarbeiten wir Lösungsansätze, die in einem ausführlichen Gutachten zur privaten Finanzplanung festgehalten werden. Dieses enthält einen objektiven Überblick, zeigt die möglichen Entwicklungen auf und enthält strategische Empfehlungen. Dabei folgen wir dem genossenschaftlichen Förderauftrag: Nicht die Gewinnmaximierung steht im Vordergrund, sondern die Unterstützung unserer Mitglieder und Kunden bei Vermögensstrukturierung, Geldanlage oder Finanzierung.

Vermögensnachfolgeplanung

Das Nachleben regeln heißt Leben gestalten

Niemand beschäftigt sich gerne mit der eigenen Vergänglichkeit und der Frage, was aus seinem Vermögen wird. Doch sie zu ignorieren, ist auch keine Lösung. Dagegen ist es ein gutes Gefühl zu wissen, dass an alles gedacht ist, wenn die Vermögensnachfolge geregelt ist - nach den eigenen Vorstellungen.

Wir unterstützen und begleiten Sie - persönlich und wirtschaftlich - auf Ihrem Weg zu passenden Lösungen für sinnvolle Regelungen um Ihr Vermögen zu erhalten für Sie und Ihre Familie. Auf Wunsch sind wir Mediator, Übersetzer oder Kümmerer bei allen diesen Fragen rund um Ihre Nachfolgesicherung im Zusammenspiel mit den Berufsgruppen Steuerberater,
Rechtsanwalt oder Notar.

Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung

Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?

Sie nehmen einfach Kontakt mit der Volksbank Heilbronn eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanzplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.

Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?

Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen in der Regel sechs bis acht Wochen - abhängig davon, zu welchem Zeitpunkt alle notwendigen Daten und Informationen uns zur Verfügung stehen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.

Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?

Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.

Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung?

Das Erstgespräch mit unseren Spezialisten ist immer kostenfrei. Die Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung ist mit einem Honorar (abhängig von Aufwand und Komplexität) verbunden. Gerne unterbreiten wir Ihnen ein individuelles Angebot.  Sofern Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.