Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung

Private Finanzplanung

Lebensphasen berücksichtigen

Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.

Spezialisten für Sie

Bei der Analyse des Vermögens sind wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso zu beachten wie finanzielle, rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater und deren Expertise ein.

Unser Partner DZ PRIVATBANK

Je nach individuellem Bedarf und Fallgestaltung bieten wir eine private Finanz- und Vorsorgeplanung gemeinsam mit der DZ PRIVATBANK an, unserem genossenschaftlichen Kompetenzzentrum für Private Banking. Unser Partner ist in diesen Themenfeldern ein ausgewiesener Spezialist mit internationaler Erfahrung und dem Anspruch, hohe Komplexitäten in kundenindividuelle, verständliche Lösungen zu überführen.

Vorsorgen und versichern

Schutz und Sicherheit in allen Phasen des Lebens

Es ist wichtig zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Ob für Sie selbst, Ihre Familie oder für Ihre Vermögenswerte – wir finden genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.

Vorsorge und Hinterbliebenenversorgung

Gemeinsam mit Ihnen organisieren wir Ihr Vermögen so, dass es optimal für Ihren Ruhestand aufgestellt ist. Darüber hinaus finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Nachlassregelung ganz nach Ihren Wünschen. Denn ganzheitliche Beratung im Private Banking schließt auch das Thema "gezielte Vermögensübertragung" mit ein.

Ganzheitliche Beratung

Finanzplanung hat viele Facetten. Dazu gehören auch eine vorausschauende Vermögens- und Liquiditätsplanung. Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben Ihrer eigenen Vorsorge auch die Sicherheit für Ihre Familie und Ihr Vermögen, das Sie erfolgreich aufgebaut haben. Vielleicht haben Sie Ihre Firma ganz oder teilweise veräußert und wollen die Mittel nun neu investieren?

Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall!

Langfristiger Vermögensaufbau, finanzielle Sicherheit bis zum Lebensabend. Und ein planvoll geregelter Übergang auf die nächste Generation. In einem Satz: Liquidität ein Leben lang. Das sind die Ziele, die unsere zertifizierten Finanzplaner verfolgen. Gemäß den Grundsätzen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB).

„Wir sind einem hohen Berufsethos verpflichtet“, sagt Matthias Rehberger, Certified Financial Planner (CFP) der Volksbank Heilbronn. „Unsere Aufgabe ist es, dem Kunden einen streng objektiven Blick auf seine Finanzen zu ermöglichen – und daraus die bestmögliche Strategie abzuleiten.“

Unter Einbeziehung Ihrer Ziele und Wünsche erarbeiten wir Lösungsansätze, die in einem ausführlichen Gutachten zur privaten Finanzplanung festgehalten werden. Dieses enthält einen objektiven Überblick, zeigt die möglichen Entwicklungen auf und enthält strategische Empfehlungen. Dabei folgen wir dem genossenschaftlichen Förderauftrag: Nicht die Gewinnmaximierung steht im Vordergrund, sondern die Unterstützung unserer Mitglieder und Kunden bei Vermögensstrukturierung, Geldanlage oder Finanzierung.

Bielmeiers Welt: Aktuelles zur Finanz- und Vorsorgeplanung

Ein Angebot der DZ PRIVATBANK

Finanzplanung Vorsorgeplanung

Als Vorstand der DZ PRIVATBANK bewertet Stefan Bielmeier in seinem Blog "Bielmeiers Welt" die Trends der internationalen Finanzmärkte. Mit seinen pointierten Kommentaren bezieht er Stellung zu Politik und Wirtschaft, vermittelt seinen Blick auf die Welt sowie seine Schlussfolgerungen für die Kapitalmärkte und das Portfoliomanagement. Unterstützung erhält er dabei von den Spezialisten der DZ PRIVATBANK.

Vermögensnachfolgeplanung

Das Nachleben regeln heißt Leben gestalten

Niemand beschäftigt sich gerne mit der eigenen Vergänglichkeit und der Frage, was aus seinem Vermögen wird. Doch sie zu ignorieren, ist auch keine Lösung. Dagegen ist es ein gutes Gefühl zu wissen, dass an alles gedacht ist, wenn die Vermögensnachfolge geregelt ist - nach den eigenen Vorstellungen.

Wir unterstützen und begleiten Sie - persönlich und wirtschaftlich - auf Ihrem Weg zu passenden Lösungen für sinnvolle Regelungen um Ihr Vermögen zu erhalten für Sie und Ihre Familie. Auf Wunsch sind wir Mediator, Übersetzer oder Kümmerer bei allen diesen Fragen rund um Ihre Nachfolgesicherung im Zusammenspiel mit den Berufsgruppen Steuerberater,
Rechtsanwalt oder Notar.

Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung

Häufige Fragen zur Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung

Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung?

Sie nehmen einfach Kontakt mit der Volksbank Heilbronn eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanz- bzw. Nachfolgeplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.

Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?

Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen in der Regel sechs bis acht Wochen - abhängig davon, zu welchem Zeitpunkt alle notwendigen Daten und Informationen uns zur Verfügung stehen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.

Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?

Der Vorteil der privaten Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.

Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung?

Das Erstgespräch mit unseren Spezialisten ist immer kostenfrei. Die Erstellung der privaten Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung ist mit einem Honorar (abhängig von Aufwand und Komplexität) verbunden. Gerne unterbreiten wir Ihnen ein individuelles Angebot. Sofern Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.